毛女立刻转身，回到洞内，对罗刹女跪下说：“奶奶，洞门外有个从东土来的孙悟空和尚，想见奶奶，求借芭蕉扇，过火焰山用。” 罗刹女一听到 “孙悟空” 三个字，就如同往火里撒盐，火上浇油一般。她脸上顿时涌起一片红晕，心中恶狠狠地燃起怒火，口中骂道：“这泼猴！今天居然来了！” 她喊道：“丫鬟，拿我的披挂，取兵器来！” 随即穿上披挂，拿起两口青锋宝剑，整理好行装走了出来。行者在洞外一闪身，偷看她如何打扮。只见她：
头上裹着团花手帕，身穿纳锦云袍。腰间束着两条虎筋绦，微微露出绣裙的边缘。脚穿三寸凤嘴弓鞋，膝裤上镶着龙须金饰。手提宝剑，高声怒喝，容貌比月婆还要凶狠。
铁扇公主走出洞门，高声喊道：“孙悟空在哪里？” 行者赶忙上前，恭恭敬敬地躬身施礼，说道：“嫂嫂，老孙在此向你行礼了。” 罗刹女 “咄” 的一声，怒喝道：“谁是你的嫂嫂！谁要你行礼！” 行者耐心解释道：“尊府的牛魔王，当初与老孙结拜为兄弟，我们可是七兄弟的交情。如今听闻公主是牛大哥的正室夫人，我怎能不以嫂嫂相称呢！” 罗刹女骂道：“你这泼猴！既然有兄弟之情，为何要坑害我的儿子？” 行者装作不知情，问道：“令郎是谁呀？” 罗刹女说：“我儿子是号山枯松涧火云洞的圣婴大王红孩儿，被你害得好惨。我们正愁没处找你报仇，你今天竟然自己送上门来，我怎会饶你！” 行者满脸赔笑，说道：“嫂嫂，你可真是误会老孙了。你家令郎因为捉了我师父，要把师父蒸了煮了，多亏观音菩萨把他收了去，才救出我师父。他现在在菩萨那里做善财童子，实实在在地修成了菩萨正果，不生不灭，不垢不净，与天地同寿，和日月一样长久。你不但不感谢老孙的救命之恩，反而怪罪我，这是什么道理呢！” 罗刹女说：“你这巧言令色的泼猴！我儿子虽然保住了性命，可再也不能回到我身边，我什么时候才能见他一面？” 行者笑着说：“嫂嫂想见令郎，这有什么难的？你先把扇子借给我，扇灭火焰，送我师父过去，我就到南海菩萨那里把他请来见你，然后马上把扇子还给你，这有什么不行的！到时候，你看看他有没有受到一点损伤。要是有丝毫损伤，你怪我也有理；要是比以前更精神，你还应该感谢我呢。” 罗刹女喝道：“泼猴！少啰嗦！把头伸过来，让我砍几剑！要是你能受得了疼，我就把扇子借给你；要是忍不住，就送你去见阎王爷！” 行者双手叉在胸前，笑着说：“嫂嫂，别多说了。老孙伸着光头，任凭你砍多少下，只要你没力气了就行，只求你把扇子借给我用用。” 那罗刹女二话不说，双手挥舞着宝剑，朝着行者的头上乒乒乓乓地砍了十几下，可行者却像没事人一样。罗刹女害怕了，转身就想走。行者说：“嫂嫂，你要去哪里？快把扇子借给我用用！” 罗刹女说：“我的宝贝可不能轻易外借。” 行者说：“既然不肯借，那就吃你老叔一棒！”
好个猴王，一只手拉住罗刹女，另一只手从耳朵里掏出金箍棒，晃了一晃，金箍棒变得有碗口粗细。罗刹女挣脱开手，举起宝剑迎战。行者随即抡起金箍棒就打。两人在翠云山前，全然不顾之前的亲情，只讲着仇恨。这一场打斗真是激烈：
罗刹女本是修炼成精的妖怪，因为儿子的事对泼猴怀恨在心。行者虽然心中也有怒火，但因为师父的路被火焰山阻挡，只能暂且忍耐。一开始，行者好言拜借芭蕉扇，压抑着自己的骁勇，表现得很有耐性。罗刹女却不知好歹，抡剑就砍，行者这才不得不说出和牛魔王的交情。一个是女流之辈，一个是勇猛男儿，终究是男强女弱。行者的金箍铁棒凶猛无比，罗刹女的霜刃青锋也舞得密不透风。两人劈面打，照头砍，苦苦相持，互不相让。左挡右遮，施展着武艺，前迎后架，比拼着智谋。正斗到酣畅淋漓的时候，不知不觉太阳已经西沉。罗刹女赶忙拿出真扇子，轻轻一挥，顿时鬼神都为之发愁！
罗刹女和行者一直打到晚上，她见行者的金箍棒沉重有力，而且招数精妙严密，料想自己不是对手，便立刻取出芭蕉扇，晃了一晃，一扇阴风刮起，把行者扇得无影无踪，根本收不住身形。罗刹女得胜回洞。
大圣在空中飘飘荡荡，向左沉不下去，向右也落不了地，就像旋风卷着败叶，流水冲着残花。飘了整整一夜，直到天亮，才落在一座山上，双手紧紧抱住一块山峰上的石头。大圣定了定神，仔细一看，才认出这里是小须弥山。大圣长叹一声，说道：“这妇人好厉害！怎么把老孙送到这里来了？我记得当年曾在这里请灵吉菩萨降伏黄风怪，救我师父。那黄风岭从这里直往南有三千多里，如今我从西路转过来，到了东南方向，不知道有几万里远。我得下去问问灵吉菩萨，打听个消息，好回到原来的路上去。”
正犹豫着，又听到响亮的钟声，大圣急忙下了山坡，径直来到禅院。门前的道人认得行者的模样，立刻进去报告说：“门前是前年请菩萨降黄风怪的那个毛脸大圣又来了。” 菩萨知道是悟空，连忙走下宝座迎接，把他请进屋里，施礼说道：“恭喜啊！取经回来了吗？” 悟空回答道：“还早呢！离雷音寺还远着呢！” 灵吉菩萨问：“既然还没到雷音寺，怎么又回到这荒山来了？” 行者说：“自从去年承蒙您盛情降了黄风怪，一路上不知道经历了多少艰难困苦。如今到了火焰山，没法前进。向当地人打听，说有个铁扇仙的芭蕉扇，能把火扇灭，老孙就特意去寻访。原来那铁扇仙是牛魔王的妻子，红孩儿的母亲。她怪我把她儿子送去做了观音菩萨的童子，不能常见面，因此恨我，不肯借扇子，还和我争斗起来。她见我的金箍棒沉重，难以抵挡，就用扇子把我一扇，把我扇得悠悠荡荡，一直飘到了这里，才落了下来。所以我冒昧来到禅院，想问一下回去的路。从这里到火焰山，不知道有多少里路？” 灵吉菩萨笑着说：“那妇人叫罗刹女，也叫铁扇公主。她的芭蕉扇本是昆仑山后，自混沌初开以来，由天地孕育而成的一件灵宝，是太阴之精叶，所以能灭火气。要是扇到人，人就要飘八万四千里，阴风才会停止。我这山到火焰山，只有五万多里。这还是大圣你有留云的本领，所以才停了下来。要是凡人，根本停不住。” 行者说：“太厉害了！太厉害了！那我师父怎么才能通过火焰山呢？” 灵吉菩萨说：“大圣放心。这一次，也是唐僧的缘分到了，注定大圣你要成功。” 行者问：“怎么见得能成功呢？” 灵吉菩萨说：“我当年受如来的旨意，赐给我一粒定风丹，一柄飞龙杖。飞龙杖已经降伏了风魔。这定风丹还一直没用过，如今送给大圣，保管那罗刹女扇不动你，你就可以拿着扇子，扇灭火焰，这不就立下大功了吗！” 行者低头行礼，感激不已。菩萨随即从衣袖中取出一个锦袋，把那粒定风丹放在行者的衣领里，用针线紧紧缝好，送行者出门，说：“来不及好好招待你了。往西北方向去，就是罗刹女的地盘。”
行者辞别灵吉菩萨，驾着筋斗云，立刻返回翠云山，转眼间就到了。他用铁棒敲打着洞门，喊道：“开门！开门！老孙来借扇子用用啦！” 门里的女童吓得急忙跑去报告：“奶奶，借扇子的又来了！” 罗刹女听了，心里害怕，心想：“这泼猴真有本事！我的宝贝扇子扇到人，要飘八万四千里才能停下来，他怎么刚被扇走就回来了？这次我要一连扇他两三扇，让他找不到回来的路！” 她急忙纵身而起，穿戴整齐，双手提着宝剑，走出门来，说道：“孙行者！你不怕我，又来送死！” 行者笑着说：“嫂嫂，别这么小气，一定要把扇子借给我用用。等保着唐僧过了山，马上就还给你。我老孙可是个诚实守信的君子，不是那种借东西不还的小人。”
罗刹女又骂道：“泼猢狲！太不讲道理，太没分寸了！夺子之仇还没报，你还想借扇子，哪能让你称心如意！你别跑！吃我一剑！” 大圣毫不畏惧，举起铁棒，迎了上去。两人来来往往，打了五七回合，罗刹女手软，难以再挥舞宝剑，而孙行者身强体壮，善于对敌。罗刹女见形势不妙，立刻取出扇子，朝着行者扇了一扇，行者却稳稳地站在那里，纹丝不动。行者收起铁棒，笑嘻嘻地说：“这次可和上次不一样！任凭你怎么扇，老孙要是动一下，就不算好汉！” 罗刹女又扇了两扇，行者果然还是一动不动。罗刹女慌了神，急忙收起宝贝，转身跑回洞里，紧紧地关上了门。
行者见她关上了门，就想出了一个办法。他拆开衣领，把定风丹含在嘴里，摇身一变，变成了一只蟭蟟虫儿，从门缝里钻了进去。只见罗刹女叫道：“渴了！渴了！快拿茶来！” 旁边的侍女立刻端来一壶香茶，沙沙地倒满一碗，茶沫翻腾。行者见了，心中一喜，扑扇着翅膀，飞到茶沫已经到了她的肚子里，现出原形，大声喊道：“嫂嫂，把扇子借给我用用！” 罗刹女大惊失色，问道：“小的们，前门关上了吗？” 大家都说：“关上了。” 她又说：“既然关了门，孙行者怎么在屋里叫唤？” 女童说：“是在你身上叫呢。” 罗刹女问：“孙行者，你在哪里施展法术？” 行者说：“老孙我一生不会弄法术，靠的都是真本事。我现在已经在嫂嫂你的肚子里玩耍了，都能看到你的心肺肝了。我知道你也又饥又渴，我先送你个‘坐碗儿’解解渴！” 说着，就把脚往下一蹬。罗刹女小腹之中，疼痛难忍，坐在地上直叫苦。行者说：“嫂嫂，别推辞了，我再送你个‘点心’充充饥！” 又把头往上一顶。罗刹女心痛得受不了，在地上直打滚，疼得脸色发黄，嘴唇发白，直叫：“孙叔叔饶命！”
行者这才收起手脚，说：“你现在才认得叔叔我吗？看在牛大哥的情分上，暂且饶你一命。快把扇子拿来给我用用。” 罗刹女说：“叔叔，有扇！有扇！你出来拿吧！” 行者说：“我看到扇子才出来。” 罗刹女立刻让女童拿了一柄芭蕉扇，放在旁边。行者探到喉咙处，看到扇子，说：“嫂嫂，我既然饶你性命，就不在你腰肋 罗刹女果然张开了嘴。行者又变成蟭蟟虫，先飞了出来，停在芭蕉扇上。罗刹女不知道，连张了三次嘴，说：“叔叔，出来吧。” 行者变回原形，拿了扇子，叫道：“我在这儿呢！多谢借扇！多谢借扇！” 迈开大步，向前走去。小的们连忙打开门，放他出了洞。
大圣掉转云头，径直朝东边返回。转眼间，他按下云头，落在红砖墙壁之下。八戒见了，欢喜地叫道：“师父，师兄回来了！回来了！” 三藏赶忙与本庄的老者以及沙僧出门迎接，一同回到屋内。行者把芭蕉扇靠在一旁，问老者：“老官儿，就是这把扇子吧？” 老者连忙说：“正是！正是！” 唐僧高兴地说：“贤徒立了大功啊。为求这宝贝，你可辛苦了。” 行者说：“辛苦倒谈不上。那铁扇仙，您知道是谁吗？她原来是牛魔王的妻子，红孩儿的母亲，名叫罗刹女，也叫铁扇公主。我到洞外借扇，她一见面就跟我翻旧账，还砍了我几剑。我挥动金箍棒吓唬她，她就用扇子扇了我一下，把我扇得飘飘荡荡，一直刮到了小须弥山。幸好遇到灵吉菩萨，菩萨送了我一粒定风丹，还指明了回来的路，我这才又回到翠云山。再次见到罗刹女，她又用扇子扇我，可这次我纹丝不动，她就跑回洞里去了。于是老孙我变成一只蟭蟟虫，飞进洞里。那家伙正讨茶喝，我就钻到茶沫我叔叔饶命，还情愿把扇子借给我。我就饶了她，把扇子拿了来。等过了火焰山，我还会把扇子还给她。” 三藏听了，感激不已。师徒四人向老者拜别后，便踏上了西行之路。
他们一路往西走，大约走了四十里左右，渐渐感觉酷热难耐。沙僧直喊：“脚底烫得难受！” 八戒也抱怨道：“爪子都烫疼了！” 马跑得比平常更快，只因地面太热，难以停歇，行走起来十分艰难。行者说：“师父，您先下马，兄弟们也别走了。等我把火扇灭，等风雨过后，地面凉快点，咱们再过山。” 行者拿起扇子，径直走到火边，用尽全身力气扇了一下，只见山上火光熊熊腾起；又扇了一下，火势比之前大了百倍；再扇一下，那火足有千丈之高，渐渐烧到了他的身体。行者急忙往回跑，两股毫毛已经被烧光，他径直跑到唐僧面前喊道：“快回去，快回去！火来了，火来了！”
师父赶忙爬上马，和八戒、沙僧一起又往东跑了二十多里，才停下来。唐僧问道：“悟空，这是怎么回事呀！” 行者扔下扇子说：“不对劲！不对劲！被那家伙骗了！” 三藏听了，眉头紧锁，满心忧愁，忍不住流下眼泪，说道：“这可如何是好！” 八戒问：“哥哥，你急急忙忙叫我们回去，到底怎么回事？” 行者说：“我用扇子扇了一下，火光就烘烘地冒起来；扇第二下，火气更旺了；扇第三下，火头蹿到千丈高。要不是我跑得快，毫毛都要被烧光了！” 八戒笑着说：“你平时总说雷打不伤，火烧不损，怎么现在又怕火了？” 行者说：“你这呆子，一点都不懂！那时我用心防备，所以没事；今天我只想扇灭火光，没念避火诀，也没施展护身法术，所以两股毫毛被烧了。” 沙僧说：“像这样火势这么大，又没有通往西方的路，到底该怎么办呢？” 八戒说：“那就找没有火的地方走呗。” 三藏问：“哪个方向没有火？” 八戒说：“东方、南方、北方都没有火。” 三藏又问：“哪个方向有真经？” 八戒说：“西方有真经。” 三藏说：“我一心只想去有真经的地方啊！” 沙僧说：“有真经的地方有火，没有火的地方没有真经，真是进退两难啊！”
师徒四人正你一言我一语地发愁，突然听到有人喊道：“大圣不必烦恼，先过来吃点斋饭，再商量办法。” 师徒四人回头一看，只见一位老人，身披随风飘动的大氅，头戴偃月冠，手持龙头拐杖，脚蹬铁靿靴，后面跟着一个雕嘴鱼腮鬼，鬼头上顶着一个铜盆，盆里有些蒸饼、糕糜和黄粮米饭。老人在西路下躬身说道：“我本是火焰山的土地。知道大圣保护圣僧，无法前进，特意献上一顿斋饭。” 行者说：“吃斋倒没什么。可这火光什么时候才能灭掉，好让我师父过去呢？” 土地说：“要灭火光，必须向罗刹女借芭蕉扇。” 行者从路旁拾起扇子说：“这不是扇子吗？可为什么这火越扇越旺呢？” 土地看了看，笑着说：“这扇子是假的，你们被她骗了。” 行者问：“怎样才能得到真扇子呢？” 土地又弯下腰，微微笑着说：“如果还想借到真的芭蕉扇，必须去找大力王。” 究竟大力王有什么来历，且听下回分解。